记者 李燕娜
自1998年成立至今，博时基金经过25年砥砺发展，已成长壮大为一家具国际视野、专业能力，兼有创新精神、社会责任的优秀基金公司。博时基金依托其多元化的投资者陪伴体系和优质客户服务，在助力普惠金融大时代的新航程上走在前列、争做表率，从客户利益出发，让投教服务进一步赋能信任品牌建设，在赢得投资者信任的同时，为投资者创造长期价值，为推动公募基金行业整体高质量发展提供“博时样本”和智慧经验。
目前，随着公募基金行业的高质量发展，投资者的数量和结构逐渐发生变化，投资者的需求和期待也日趋多元化和个性化。如何“着力提高投资者获得感”、“全面强化投资者教育工作”、“形成体系明确、奖励先进、争相发力的基金行业投教工作新局面”等成为公募基金行业面临的重要课题。
作为内地最早成立的五家基金公司之一、多年来的行业领跑者，博时基金始终秉持“为国民创造财富”的理念，通过线上下投教平台运营，积极探索、持续创新“投教联动”模式，精准定位不同年龄、层次的受众，以接地气、紧贴热点的内容输出，做好集投资陪伴服务、投教知识普及、市场热点跟踪乃至经验分享交流、探讨互动于一体的投资者教育服务。
线上：全方位多角度输出
让投教内容更接地气吸引新生代
身处公募基金步入“万基时代”的路上，博时基金认为，投教对投资者决策行为影响“如春起之苗，不见其增，日有所长”。为此，博时人充分利用互联网金融及社交平台的强大宣贯带动能力，打造了多个线上投教平台，以生动有趣、轻松愉快的方式吸引客户关注理财话题，包括漫画、小视频、小游戏、音频等，为投资者提供便捷、智能、有趣的线上学习和互动体验，锁定潜在客户群体。
“投资知识1号事务所”用有趣、有料、有温度的方式传播理财知识，通过微信公众号、微博、抖音等平台发布各类理财内容，包括基础知识、市场分析、案例分享等，既有文字图文形式，也有音频视频形式，还定期举办线上直播，邀请博时专家、嘉宾与客户进行互动交流，正经严肃、轻松幽默兼具，风格多变。
“博时投资汇”则通过专业投研文章，穿插长图、音频、视频等不同形式，为客户提供最新权威投研观点、产品动态、公司新闻等，能让投资者及时了解来自公司基金经理、研究员对市场、行业、热点的一手专业解读，有助于投资者加深对市场的理解和投资机遇的把握。
博时基金在短视频的投教制作上较为擅长，秉持“内容为王，创意致胜”理念，创作超受欢迎的短视频栏目如《博时小剧场》用创意电影形式，结合当下热点事件、流行梗、致敬经典电影片段等模式趣味十足、干货满满；《博时行业洞察》聚焦行业科普投教，主讲人于参谋锁定当下最热行业AI、消费等，通俗易懂讲清产业链逻辑，此外还有《磨刀侃财》《观点》《小飒聊市场》等多个脱口秀类型短视频。
在碎片化学习流行的时代，“博时FM”音频投资系列课程开播后迅速成为爆款，累计收听量超500万次。其中，《玩转定投20讲》《从0开始学资产配置》《小白的公募基金指南》多次登上喜马拉雅平台“商务财经板块必听课”榜单，连续获得喜马拉雅“年度最佳人气主播”“最佳内容创作”奖。
博时LIVE直播平台持续策划创意性投教直播项目，如《固收的夏日海边茶会》《投资圈茶局》等，互动畅聊投资知识。并每周固定播出直播节目《威尼斯星空夜话》《热点情报局》《周一看一周》等。
而被称为“博时基金营销利器”的“博罗蜜”微信小程序，则设有新发基金、持续营销、定投、养老、投教陪伴专区等八大功能专区，可满足销售团队针对性的营销需要。
博时基金是“马利克曲线”概念的践行者，坚信转型变革不及时就会逐步走向平庸甚至消失。其审时度势，率先发力网络社交媒体等线上平台宣传，一改传统基金公司高高在上的神秘形象，获评“玩梗玩得转”“接地气”，“基民”尤其是新生代“基民”纷纷用点击率投下一票。目前，博时基金已在喜马拉雅、B站、抖音等社交媒体或平台上拥有稳定增长的粉丝量、点击量及播放量。博时投教陪伴内容已获得由监管部门、媒体、第三方平台等颁发的投教内容奖项超30个。
对于一家优秀、专业的财富管理机构来说，品行、稳定业绩能力都具备了，还应清晰地把相关信息传递给客户，让客户感知到陪伴价值和信息价值。“能否将自己的专业理念以通俗易懂的方式向客户传递，让客户真正理解，也是重要的专业能力评判标准。”博时基金表示。
线下：主打立体式陪伴
为全民金融知识普及贡献博时力量
“博时老友记”是博时基金自2022年起开设的线下投教沙龙，已先后在青岛、杭州等多地召集老友聚会，场场高朋满座、热情洋溢。2023年，“博时老友记”穿越山海，已分别赶赴成都、南京、长沙，开展了三场专业有趣的投教活动，博时基金首席市场策略分析师陈奥、投资课代表小卓从市场解析、行业探寻、大类资产配置、注册制解读等方面进行了深度分享，并留足与在场投资者沟通和探讨的时间，现场回答了“如果想获得年化15%左右的长期稳健收益，如何进行资产配置”“目前应补仓摊薄成本还是果断赎回及时止损”等投资者关注的普遍性问题，逐一作详细分析和解释，获得一致好评。“我们希望投资者朋友们带着问题来，拿上答案走。理清了思路，对投资动作的调整大有裨益。”博时基金表示。
“博时老友记”线下投教沙龙已逐渐成为博时基金投教品牌的代表作、主打款，将走进更多城市、持续举办，让全国各地投资者在轻松的氛围中畅谈、分享投资心得，围绕投资热点及策略愉快互动，为全民金融知识普及贡献博时力量。
除了“博时老友记”，博时基金还推出“价值发现之旅”等一系列论坛活动，邀请国内外知名专家学者、政府机构代表、行业领导者等嘉宾就当前热点话题进行深入探讨，在专业准确的基础上做到内容输出简明直白、引人入胜。“通过线下的方式，能让投资者更直观地增进对金融和投资知识的了解，实时答疑，为客户提供宏观视野、前沿思想、实战经验等高价值内容，有助于提高投资者保护力度。”博时基金表示。
此外，博时基金针对特定客户群体举办博时讲座，邀请内外部专家就相关主题进行系统培训或指导，旨在为客户提供针对性、操作性、效果性强的内容。近几年来，博时基金也在各大相关论坛中，将价值投资的理念、观点、研究形成覆盖全渠道的输出，更充分、广泛地做好针对投资者的教育和培训。
博时基金保持了全程与投资者做沟通及专业投资研判解读的传统，尤其是在市场低迷的时候，及时地做好投资者服务和陪伴，包括实时输出市场异动陪伴和积极倡导长期价值投资，所输出内容在各大互联网平台及多维媒体渠道同步分发，全面触达广大普通投资者，持续强调长期持有的重要性，并倡导理性应对市场波动。
博时基金负责人将一整套线下“组合拳”总结为“立体式陪伴在合作渠道与客户身边”，用“守正笃实，久久为功”来凸显其背后的意义和价值，即致力于建设全产品线、全过程陪伴、知识共建共享型的陪伴体系，展现出基金公司对投教工作的潜心探索，以及投教对投资者投资决策行为优化、获得感提升所带来的积极影响。
线上下联动的背后逻辑
定制化服务赋能信任品牌建设
2023年3月17日，博时基金与其他23家单位在“携手提升获得感——2023中国基金业投教创新论坛”上联合发起成立基金投教联盟，并参与撰写《中国基金投资者获得感洞察报告（2022）》的“基金投教篇”内容，梳理了近年来在投教工作方面的宝贵经验与最佳实践。博时基金负责人在该篇章序言中提到，通过参与课题研究，博时基金“与同业共同梳理、总结、探寻、发展投资者陪伴的更好方式，将努力做好‘投资’的翻译官，与投资者朋友在‘投资的马拉松’中共同见证价值投资和时间的力量。”
今年正值公募基金成立25周年，也是博时基金成立25周年。从线上到线下，博时基金致力于为合作渠道和不同层次的客户量身定制投顾服务，同时在更广泛的范围内掀起投资科普新热潮，擦亮信任这一重要品牌并精细打磨。
从内容设计上来说，为帮助投资者正确认识市场、理性参与交易，博时基金成立了“投资者关系部”，搭建完整的陪伴体系链路和系列培训课程，内容覆盖广泛，包括基金基础知识、投资与财富管理系列、研报学习资料等多个课程，为投资者提供全方位的知识科普、市场解读、专业投研观点等“充足养料”，提升其分散投资、多元配置、长期投资的意识，普及科学化的定投策略。
从培训资源统筹来说，博时基金历时多年，打造专业的投教队伍，如连续三年举办星级讲师评定大赛，以赛促学、以赛促建，成立了一支由50多位历经千锤百炼、具有市场一线从业经验的讲师组成的团队，足迹遍布全国各地，为合作伙伴及投资者带去基金知识、资产配置、财富管理等多项培训投教课程。今年3月，博时基金9位员工获深证投资者服务中心聘为首批“投资者教育讲师”，为统筹整合深圳地区投资者教育讲师资源、充分发挥优秀投教人才作用出一份力。
此外，博时基金积极投身证监局、基金业协会牵头组织的投教项目，参与“股东来了”“一司一省一高校”等投教活动，在有关部门指引下努力践行投教事业，以更好地捍卫投资者合法权益，帮助投资者集中系统、持续便利地获取证券期货基金知识，认识投资风险并掌握风险防范措施，增强自我保护能力，从而放大“投教联动”辐射效应，做好做稳“招牌动作”，推动行业健康发展。
“投资是一件逆人性的事情，需要知识与纪律帮助我们去做那些正确的动作。”带着这样的初心，博时基金成立了投资者关系部，建立包括投资者教育、投资者顾问、投资者陪伴和投资者服务在内的“四投体系”，这就需要线上和线下活动平台的运营协同发展，需要品牌和知识共建，也需要站在客户的角度，助力搭建属于他们自己的资产配置组合。“通过我们的投教、顾问、陪伴、服务，体现公司的担当、尽责、专业、勤勉，从而建立客户对产品的信心、对公司的信任，以及对中国资本市场未来长期能获得回报的期待。”公司相关负责人表示。
